Préstamo con garantía hipotecaria Sofkredit

Sofkredit
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Características destacadas
Reunificación de deudas de 12.000€ a 30% valor vivienda Plazo de devolución de 6 meses a 20 años Es un intermediario de préstamos para la reunificación de deudas Acepta ASNEF Devolución hasta 20 años Importe máximo según tasación Vivienda sin cargas o pagada al 80% Gestionan el préstamo
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Alternativas a Sofkredit

Entidades que ofrecen condiciones de financiación similares a Sofkredit.

Categorías
Préstamos con Asnef

Intereses y gastos
TAE Según entidad

Importe máximo primer crédito
30% valor vivienda

Crédito máximo posteriormente
300.000 €

Crédito mínimo
12.000 €

Primer crédito gratis
NO

Plazo máximo
20 años

Plazo mínimo
6 meses


Tiempo de respuesta
De 1 a 48 horas

Tiempo en obtener el dinero
De 7 a 10 días

Permite cancelación anticipada
SI

La cancelación tiene coste
Sin coste

Posibilidad de prórroga
SI

Gastos de Prorrogar
Intereses generados

Formas de recibir el dinero
Transferencia bancaria

Formas de devolver el dinero
Transferencia bancaria o efectivo

Bancos con los que trabajan
Depende de la compañía

Edad mínima
18 años

Edad máxima
65 años

Requiere nómina
NO

Requiere aval
Inmuebles

Aceptan ASNEF o similares
SI

Deuda máxima admitida
No especifican

Aceptan pensionistas
SI

Aceptan desempleados
SI

Aceptan autónomos
SI

Aceptan empresas
SI

Otros requisitos
Es necesario aportar como garantía escrituras de un inmueble libre de cargas o con el 80% de la hipoteca pagada, DNI o NIE, justificante de ingresos, recibo IBI y certificado Cirbe

Preguntas frecuentes sobre Préstamo con garantía hipotecaria Sofkredit

¿Es Sofkredit un banco?

Sokfredit no es un banco ni una entidad financiera. Se trata de un asesor financiero online, que se encarga de comparar los préstamos con garantía hipotecaria disponibles en el mercado para recomendarnos la opción qué más nos convenga.

¿Qué condiciones tienen los préstamos de Sofkredit?

Sofkredit nos ayuda a conseguir préstamos por valor de hasta un 30% del valor de la vivienda que nos avala. Pudiendo obtener desde 12.000 hasta 300.000 euros a devolver en un intervalo desde 6 meses hasta 20 años.

¿Podemos enviar nuestra solicitud a Sofkredit si estamos en Asnef?

Si, Sofkredit admite las solicitudes de clientes incluidos en ficheros de morosidad como Asnef.

¿Qué documentos tenemos que presentar?

Los documentos que debemos presentar son: el Documento Nacional de Identidad y las escrituras del inmueble en las que figuremos como propietario.

¿Podemos pedir un préstamo a Sofkredit si aún tenemos hipoteca pendiente?

Para solicitar un préstamo a Sofkredit necesitamos que el aval inmobiliario que presentemos este libre de cargas y al menos esté pagada el 80% de la hipoteca.

¿Cuánto tarda Sofkredit en estudiar nuestra solicitud?

Sofkredit nos ofrecerá una respuesta una hora después de validar nuestros datos. Después un asesor personal contactará con nosotros vía telefónica para analizar nuestro perfil y ofrecernos la financiación que mejor responda a nuestras necesidades.

Preguntas de nuestros usuarios

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Nuestra opinión sobre Préstamo con garantía hipotecaria Sofkredit

Los criterios de valoración que seguimos para establecer nuestros rankings son los siguientes:

  • Intereses y otros gastos. Damos mayor visibilidad y relevancia a las entidades que ofrecen mejores condiciones de financiación.
  • Facilidad de aprobación. Las entidades que exigen menores requisitos y ofrecen financiación con deudas pendientes también tienen mayor visibilidad
  • Facilidades para devolver el dinero. Las entidades que ofrecen cancelación anticipada de forma gratuita o la posibilidad prórroga obtienen una mejor puntuación y una mayor visibilidad
  • Fiabilidad y popularidad. Las entidades con un historial contrastado, buena reputación y que cumplen sin sorpresas con lo que prometen obtienen una mejor puntuación y una mayor visibilidad

Además nos aseguramos de mantener nuestra web actualizada, revisando y actualizando regularmente los datos, para garantizar la calidad y relevancia de la información que ofrecemos a nuestros usuarios

Lo mejor

  • Servicio de asesoría financiera sin coste: podemos utilizar el servicio de Sofkredit sin que tengamos que pagar nada por ello.
  • Admite propiedades con hipoteca: aunque lo habitual es aportar un inmueble libre de cargas, Sofkredit estudiará nuestra solicitud con el 80% de la hipoteca pagada.
  • Estudio de nuestro caso en 24 horas: Sofkredit analizará la viabilidad de nuestro caso en menos de 24, poniéndose en contacto con nosotros vía telefónica para ofrecernos una propuesta de financiación a medida.

Lo peor

  • Sofkredit no ofrece préstamos de manera directa: no vamos a conseguir el préstamo que necesitamos directamente a través de Sofkredit.

Valoración general

Sofkredit es un asesor financiero online que nos ayuda a encontrar alternativas de préstamos con garantía hipotecaria. Después de analizar las opiniones de sus clientes, desde MilCreditosRapidos destacamos los siguientes aspectos de su actividad:

  • Servicio de asesoría bien valorado: son muchos los comentarios de clientes satisfechos con el servicio de asesoría de Sofkredit.
  • Préstamos con garantía de propiedad: para conseguir un préstamo con garantía de propiedad por medio de Sofkredit, además de viviendas podemos aportar locales comerciales, naves industriales, parking o terrenos.
  • No importa si estamos en Asnef: podemos conseguir la financiación que buscamos a pesar de figurar en ficheros de morosidad, siempre que dispongamos de un aval inmobiliario libre de cargas con al menos el 80% de la hipoteca pagada.

Intereses y otros gastos

Aunque no tenemos que pagar nada por hacer uso del servicio de asesoría de Sofkredit, en el caso de recibir la financiación la entidad colaboradora de Sofkredit nos cobrará una comisión.

Respecto al tipo de interés aplicable al préstamo dependerá de la entidad que otorgue la financiación.

Facilidades para devolver el dinero

Podremos elegir realizar un pago a plazos durante un intervalo de tiempo que va desde 6 meses hasta 20 años.

Fiabilidad y popularidad

Desde MilCreditosRapidos consideramos que el hecho de que Sofkredit esté adherida a Confianza Online es una muestra de que sus servicios son fiables.

Cumplen con lo prometido

Si tenemos en cuenta que las opiniones de Sofkredit son en su mayoría positivas, se podría decir que están cumpliendo con lo prometido: ofrecer un servicio de asesoría financiera personalizada para ayudarnos a conseguir un préstamo con aval hipotecario.

Simulación (09/06/2023)

En el siguiente ejemplo os mostramos como fue la simulación de un préstamo con aval de inmueble con Sofkredit. Comenzamos por acceder a su sitio web  desde donde fuimos redirigidos al formulario donde comenzamos a contestar a las cuestiones planteadas para que puedan analizar nuestro perfil financiero.

En primer lugar informamos sobre el motivo de nuestro préstamo, en este caso una Reunificación de deudas.

Sofkredit Préstamo con Garantía Hipotecaria - Motivo solicitud del préstamo 

Indicamos que deseamos solicitar un préstamo de 14.000 euros. Como es obvio, Sofkredit nos recuerda que este dato es imprescindible para seguir tramitando la solicitud.

Sofkredit Préstamo con Garantía Hipotecaria - Cantidad préstamo

Y seguimos respondiendo a cuestiones relativas a nuestra situación financiera, informando acerca del número de préstamos que tenemos y confirmando que todos sus pagos están al día.

Después seleccionamos el tipo de aval que vamos a presentar, en nuestro caso un piso. Y respondemos a cuestiones relativas al inmueble como cuál es su valor (que para que sea aceptado debe superar los 20.000 euros), si esta pagado en su totalidad, qué tipo de propietarios somos (único o varios), y facilitamos el código postal de la población donde se encuentra.

Sofkredit Préstamo con Garantía Hipotecaria - Selección tipo de aval presentado

Posteriormente informamos acerca de nuestra situación laboral seleccionando una de las opciones (indefinido, temporal, funcionario, autónomo, autónomo con nómina, empresa, jubilado o desempleado). También facilitamos a cuanto asciende nuestra facturación mensual neta (que debe ser superior a 100 euros) y contestamos a si disponemos, o no, de ingresos extra.

Sofkredit Préstamo con Garantía Hipotecaria - Tipo de contrato del solicitante

Más adelante nos preguntan si estamos en alguna lista de morosidad, como ASNEF o RAI. En el caso de que así fuera, tendríamos que concretar el tipo de la deuda motivo de la inclusión en los ficheros de morosos.

Como no se trata de nuestro caso, hacemos clic en el botón "No" y continuamos.

Sofkredit Préstamo con Garantía Hipotecaria - Confirmación inclusión en ficheros de morosidad como ASNEF o RAI

Luego indicamos algunos datos personales como nuestro nombre de pila, apellidos, código postal donde vivimos, y si tenemos nacionalidad española (si no fuera así tendríamos que indicar la nacionalidad que corresponda).

Por último aportamos algunos datos como nuestra fecha de nacimiento, dirección de e-mail, estado civil y teléfono de contacto.

Sofkredit Préstamo con Garantía Hipotecaria - Respuesta al finalizar el análisis del perfil

Sofkredit nos informa haber analizado nuestro perfil y nos dicen que se pondrán en contacto con nosotros a la mayor brevedad posible.

Opiniónes de nuestros usuarios sobre Préstamo con garantía hipotecaria Sofkredit

4,4 17 valoraciones

Aunque consideramos que las opiniones de los usuarios pueden ser de gran ayuda, debes tener en cuenta que normalmente solo opinan los usuarios que han tenido alguna queja o algun problema con la entidad.

Ademas, recuerda que las opiniones son subjetivas y reflejan las experiencias individuales de cada usuario.Lo que puede ser importante para alguien puede no serlo para ti.

Por ello, te recomendamos que intentes identificar los aspectos que son relevantes para tus propias necesidades y preferencias.

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¿Has solicitado algún préstamo a Sofkredit?

Más información sobre Sofkredit

Préstamo de hasta 100.000 euros con garantía hipotecaria Sofkredit no es una entidad financiera que conceda créditos, sino que ejerce una labor de asesoramiento y de intermediación entre éstas y los clientes para la concesión de créditos con garantía hipotecaria.

Los créditos con garantía hipotecaria son los que se conceden en base a avalar la devolución del crédito con una propiedad, ya se trate de un inmueble o de un vehículo. Como es lógico, la propiedad debe estar libre de cargas o que éstas sean mínimas, para poder cubrir, en caso de impago, el valor del capital concedido.

Sofkredit, comparador de préstamos

Lo que hace Sofkredit es recoger la información de aquellas personas que necesitan un crédito de cuantía elevada, y enviarla a entidades financieras. Después, en base a la aprobación de éstas y a las condiciones que ofrecen, hace llegar al solicitante cuáles son las mejores opciones.

El primer paso para llevar a cabo este proceso es cumplimentar un formulario en el que se recoge la información precisa: cantidad que se solicita (a partir de 12.000 euros, que es el mínimo), para qué se va a necesitar el dinero, los ingresos mensuales y si se dispone de un vehículo o propiedad inmobiliaria. El proceso se completa facilitando finalmente los datos personales.

Después de esto, un profesional de Sofkredit se pone en contacto con el solicitante, con quien comentará diversos aspectos antes de ponerse a la tarea. El servicio de Sofkredit es gratuito, y según afirman, su tasa de éxitos a la hora de encontrar un crédito para los solicitantes es del 90%.

Requisitos y condiciones

Para que Sofkredit pueda gestionar la concesión de un crédito, hay que cumplir una serie de requisitos, sin los cuales, no será posible dicha concesión. La primera es, evidentemente, ser mayor de edad, y además, es necesario ser titular de una cuenta bancaria y disponer de un inmueble o vehículo sin cargas o muy bajas.

En cuanto a los ingresos económicos, no es imprescindible acreditarlos, aunque es un factor que se tiene en cuenta muy positivamente. Lo que sí es necesario presentar es el DNI y las escrituras del inmueble o vehículo que se aporta como garantía.

Otras consideraciones

Como conseguir un préstamo con Sofkredit

Una vez presentada la documentación, Sofkredit realiza las gestiones y en un breve periodo de tiempo ofrece respuesta acerca de los créditos disponibles y asesoramiento sobre los más convenientes. En cualquier caso, el cliente siempre tiene opción de elegir el que desee, por lo que no hay obligación alguna de seguir los consejos del profesional de Sofkredit.

Sofkredit gestiona créditos por un valor mínimo de 12.000 euros y un máximo de 300.000, y el hecho de ofrecer como garantía un bien o inmueble, no significa que el propietario no pueda seguir haciendo uso de él. Por tanto, si la garantía es la casa en la que reside o el coche que utiliza normalmente para desplazarse, podrá continuar haciéndolo con toda normalidad.

El valor del crédito que se concede está condicionado por el de la garantía. Así, el máximo que se puede obtener es el 30% del valor en que se tase el inmueble o vehículo.

Otros aspectos a mencionar son los largos periodos de devolución de estos créditos, que permiten que la cuota sea asumible. Los créditos hipotecarios tienen periodos de entre 60 meses y 20 años, de manera que incluso cantidades elevadas pueden ser solicitadas sin que el pago de la cuota tenga que suponer una gran dificultad.

Gracias a esto el solicitante puede incluso pedir uno de estos créditos con intención de cancelar otras deudas pendientes y unificar todos sus pagos en una única cuota. La reunificación de deudas es una de las opciones más ventajosas en muchos casos para reducir los gastos mensuales que supone estar pagando varios préstamos a un mismo tiempo.

Por último, otro punto a señalar es el relativo a la presencia en ASNEF. Mientras que en muchos casos la inclusión en uno de estos registros de morosidad inhabilita para la obtención de un crédito, no supone un problema si se gestiona a través de Sofkredit, ya que como parte de su gestión, ellos se encargan de contactar con entidades que aceptan a este tipo de clientes. Por lo tanto, con el aval de la propiedad, no será impedimento para recibir el dinero.

Impagos

Aunque a la hora de establecer las condiciones del crédito, el cliente puede señalar bien la cuota que desea pagar, o el plazo en el que desea hacerlo, puede darse la circunstancia de que a lo largo de este periodo, que es de varios años, surjan situaciones complicadas que dificulten hacer efectivo el pago de la cuota mensual.

En estos casos hay que actuar con celeridad y contactar con la entidad financiera que ha concedido el préstamo para notificar esta circunstancia y tratar de encontrar una solución. Las más frecuentes son aplicar un periodo de carencia que permita que la eventualidad se resuelva, o bien ampliar el plazo del crédito para así reducir la cuota y poder hacer frente a su pago.

De no llevarse a cabo esta comunicación y producirse un impago, se corre el grave peligro de perder la propiedad del inmueble o vehículo, ya que los bancos suelen ejecutar la garantía en un plazo tan corto como únicamente dos cuotas impagadas.

Datos de contacto

Sofkredit pone a nuestra disposición un servicio de atención al cliente con quién puedes contactar a través de los siguientes canales:

Conclusión

Sofkredit ejerce una doble labor, de asesoramiento y gestión de créditos con garantía hipotecaria. Teniendo en cuenta que sus servicios son sin coste, y que ahorran al cliente la peregrinación por distintos bancos en una sucesión de entrevistas y entrega de documentación, se trata de un servicio que resulta muy útil.

Con el dinero del crédito gestionado, el solicitante podrá efectuar reformas, comprar un vehículo, desarrollar un proyecto empresarial o simplemente mejorar sus finanzas familiares gracias a una reunificación de pagos.

Por lo tanto, la concesión de un crédito con garantía hipotecaria puede ser un balón de oxígeno, y su gestión a través de Sofkredit resulta más sencilla que tener que hablar con diferentes prestamistas uno a uno.

Además, gracias al consejo de sus expertos, se cuenta con una referencia muy útil a la hora de valorar las ventajas y desventajas de cada producto, algo que los particulares, por si mismos, en pocas ocasiones son capaces de llevar a cabo.

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